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洗钱?!发现一个抓一个!

近日,一起涉案金额高达6200万的洗钱案件被维州警方侦破。该犯罪团伙位于墨尔本华人区,利用中国留学生的“休眠账户”进行洗钱。他们利用微信和朋友圈寻找留学生作为“钱骡(Money Mule)”,通过这些已经离澳的留学生的银行账户来转账洗钱。

该案件涉案金额之高,是澳大利亚最大的洗钱案件之一,其造成的影响也把洗钱这项犯罪活动重新带回了大众的视野。

大家可能认为洗钱这样的事情和我有什么关系?其实大家在生活中可能都有遇到过,例如,低价出售或转让演唱会门票;代交学费;替他人去银行存钱;微信私人换汇(在一些微信群中时不时能碰见群友想以实时汇率用澳币换人民币)等等。

大家有没有想过,其实你并不知道对方的钱是从何而来。如果这些钱是非法所得,一不小心你就有可能会被莫名的牵扯到洗钱活动中!

01

// 什么是洗钱?//

洗钱是指将犯罪所得或非法收益,通过各种手段隐藏、掩饰其来源和性质,使其在形式上合法化。比较常见的洗钱方法包括多次转移资金,使其难以追踪原始来源,或者将大量非法所得的现金以较小的金额分多次存入不同的银行账户,使其不容易引起怀疑。

根据Crimes Act 1958 (Vic)以及Criminal Code Act 1995 (Cth),任何人不得处理犯罪所得,处理有理由怀疑是犯罪收益的财产,或处理用于犯罪的财产。根据被告人是否有犯罪意图,即是否知道或有理由怀疑该财产是犯罪所得,以及涉案金额,被告人将面临最高终身监禁的处罚。

不难发现,上述法条中的关键字为犯罪所得,犯罪所得通常也被称为“脏钱”,本质上是指来自非法途径或通过犯罪所获得的收益,常见的例子包括诈骗、贿赂、腐败、逃税、贩毒等其他犯罪活动。

02

// 犯罪所得 //

既然上述法条的关键是犯罪所得,那检方在起诉时是否需要证明该财产或收益是通过什么非法活动所获得的呢?

根据适用法条的不同,虽然检方在起诉时需证明一些特定的要素,但是并不需要证明该收益或财产是通过具体哪些非法行为所获得的。例如,根据Criminal Code Act 1995 (Cth)的第400.9条,任何人都不得处理有理由怀疑是犯罪所得的财产,检方在起诉被告人时需证明:

  1. 被告人处理了该收益或财产;并且

  2. 有理由怀疑这些收益或财产是犯罪所得。

大部分人可能会认为,检方在证明上述第2点时需要证明这些收益或财产是通过什么非法行为所产生的,其实不然。

案例一

Lin v R [2015] NSWCCA 204这一案件中,被告被指控违反了Criminal Code Act 1995 (Cth)第400.9条。被告人涉嫌从澳大利亚向一个香港银行账户转移了总计284.5万澳元(分五笔交易)。被告方的律师要求检方说明该284. 5万澳元是通过什么非法行为所获得的。检方以其没有义务说明为由拒绝了该请求。

新南威尔士州刑事上诉法院(NSW Court of Criminal Appeal)在判决中说明,检方不需要说明收益或财产是通过具体什么非法行为所获得的。法院进一步指出,检方只需要证明一下几点,就有理由怀疑该收益或财产是犯罪所得:

  1. 该收益或财产的价值与被告人的收入和支出严重不相称;

  2. 如果被告已声明该行为是代表另一人或应另一人的要求进行的,且被告不能或不愿说出该人的姓名,或

  3. 该行为涉及以假名使用和持有一个或多个银行账户。

案例二

一名中国留学生,在5个月的时间里陆陆续续为别人往澳洲各个银行的多个账户里存了400多万澳元,每次帮别人存钱他都会收到一笔报酬。因为他行为可疑,被警方逮捕,尽管他声称他不知道这些钱是非法所得,还是被判定为参与了洗钱活动最后锒铛入狱。

03

// 洗钱的危害同样涉及金融机构 //

正如澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)的首席执行官所强调的那样,洗钱给澳大利亚带来了严重的危害,此犯罪行为”威胁着澳大利亚的繁荣,破坏了金融系统的完整性,并为进一步的犯罪活动提供资金,从而影响社区的安全”。

澳大利亚交易委员会是根据Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth)(AML/CTF)成立的,该部门是以监管、预防和防止洗钱和资助恐怖主义为目的,监管“指定服务”(designated services)的政府机构。根据相关法规,指定服务包括金融服务、赌博、数字货币和换汇机构等。因为这些行业经常被犯罪者利用进行洗钱。AML/CTF法案,规定了这些行业必须在AUSTRAC注册,并在提供服务时收集和核实相关客户的身份信息,报告可疑事项与交易。未能遵守上述义务的服务提供者将面临民事处罚。

具体要求请见我们的之前的文章《金融行业避雷——澳洲反洗钱法中公司需要遵守的义务》

结语

天上不会掉馅饼,但是有可能掉陷阱,切勿因贪图小便宜而触犯了法律。此类事件也同时提醒了那些准备长期离开澳洲的人,在离开前,一定要保护好自己的身份信息,及时注销自己不再使用的银行账户。保护自己的同时也可以不给犯罪份子可乘之机。如果需要任何刑事法律方面的援助,请联系我们,我们资深的刑事法律团队将最大程度的维护您的权益。

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本篇文章来源于微信公众号: Fumens Lawyers 富文律师行

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